国务院办公厅转发人民银行监察部等部门关于规范商业预付卡管理意见的通知
作者:法律资料网 时间:2024-05-09 16:32:09 浏览:9788
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国务院办公厅转发人民银行监察部等部门关于规范商业预付卡管理意见的通知
国务院办公厅
国务院办公厅转发人民银行监察部等部门关于规范商业预付卡管理意见的通知
国办发〔2011〕25号
各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构：
人民银行、监察部、财政部、商务部、税务总局、工商总局、预防腐败局《关于规范商业预付卡管理的意见》已经国务院同意，现转发给你们，请认真贯彻执行。
国务院办公厅
二○一一年五月二十三日
关于规范商业预付卡管理的意见
人民银行 监察部 财政部 商务部
税务总局 工商总局 预防腐败局
近年来，适应信息技术发展和小额支付服务市场创新的客观需要，商业预付卡市场发展迅速。商业预付卡以预付和非金融主体发行为典型特征，按发卡人不同可划分为两类：一类是专营发卡机构发行，可跨地区、跨行业、跨法人使用的多用途预付卡；另一类是商业企业发行，只在本企业或同一品牌连锁商业企业购买商品、服务的单用途预付卡。总体看，商业预付卡在减少现钞使用、便利公众支付、刺激消费等方面发挥了一定作用。同时，商业预付卡市场也存在监管不严、违反财务纪律、缺乏风险防范机制、公款消费和收卡受贿等突出问题，严重扰乱了税收和财务管理秩序，助长了腐败行为。为规范商业预付卡管理、严肃财经纪律、防范金融风险、促进反腐倡廉，现提出如下意见：
一、明确职责，加强管理
强化对商业预付卡发卡人的管理，是规范商业预付卡管理的首要环节，必须进一步明确部门职责，落实分类监管。人民银行要严格按照《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2号）的规定，加强对多用途预付卡发卡人的监督检查，完善业务管理规章，维护支付体系安全稳定运行。未经人民银行批准，任何非金融机构不得发行多用途预付卡，一经发现，按非法从事支付结算业务予以查处。对商业企业发行的单用途预付卡，商务部门要强化管理，抓紧制定行业标准，适时出台管理办法。金融机构未经批准，不得发行预付卡。
二、健全制度，规范行为
规范商业预付卡的发行和购买，是防范利用商业预付卡洗钱、套现、偷逃税款以及行贿受贿的有效途径，必须进一步建立健全规章制度，加大执法力度。一是建立商业预付卡购卡实名登记制度。对于购买记名商业预付卡和一次性购买1万元（含）以上不记名商业预付卡的单位或个人，由发卡人进行实名登记。二是实施商业预付卡非现金购卡制度。单位一次性购卡金额达5000元（含）以上或个人一次性购卡金额达5万元（含）以上的，通过银行转账方式购买，不得使用现金；使用转账方式购卡的，发卡人要对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记。三是实行商业预付卡限额发行制度。不记名商业预付卡面值不超过1000元，记名商业预付卡面值不超过5000元。
严格发票和财务管理。发卡人必须严格按照《中华人民共和国发票管理办法》有关规定开具发票。税务部门要加强发票管理和税收稽查，坚决依法查处发卡人在售卡环节出具虚假发票、购卡单位在税前扣除与生产经营无关支出等行为。财政部门要加强财务管理，严厉查处挪用预算资金、利用购卡进行公款消费等行为。
三、坚决治理，防贿促廉
治理收卡受贿等违纪违法行为，是加强反腐倡廉工作的迫切要求和重要环节，必须进一步狠抓落实，加大查处力度。按照《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》和《中共中央办公厅国务院办公厅关于严禁党政机关及其工作人员在公务活动中接受和赠送礼金、有价证券的通知》（中办发〔1993〕5号）的规定，严禁国家工作人员特别是领导干部在公务活动中收受任何形式的商业预付卡。凡收受商业预付卡又不按规定及时上交的，以收受同等数额的现金论处。对涉嫌受贿的，依法严肃查处。
四、防范风险，维护权益
加强预付资金管理，维护持卡人合法权益，是防范金融风险的重要手段，必须引起足够重视，进一步完善工作机制。多用途预付卡发卡人接受的、客户用于未来支付需要的预付资金，不属于发卡人的自有财产，发卡人不得挪用、挤占。多用途预付卡发卡人必须在商业银行开立备付金专用存款账户存放预付资金，并与银行签订存管协议，接受银行对备付金使用情况的监督。人民银行要加强对多用途预付卡备付金专用存款账户开立和使用的监管。商务部门要采取有效措施，加强对单用途预付卡预付资金的监管，防范资金风险。
人民银行、商务部要继续健全商业预付卡收费、投诉、保密、赎回、清退等业务管理制度，全面维护持卡人合法权益。为防止发卡人无偿占有卡内残值，方便持卡人使用，记名商业预付卡不设有效期，不记名商业预付卡有效期不得少于3年。对于超过有效期尚有资金余额的，发卡人应提供激活、换卡等配套服务。工商部门要进一步加强监督检查，加大消费维权工作力度，严厉打击侵犯消费者权益的不法行为，及时开展相关消费提示，营造良好的消费环境。
商业预付卡管理涉及部门众多，情况复杂，规范整顿的任务十分艰巨。各有关部门要各负其责，建立对商业预付卡的联合监督检查机制，进一步加强协调配合，齐抓共管，形成合力。2011年年底前，人民银行、商务部等有关部门要联合开展一次商业预付卡市场专项检查，以检查促整改，促进商业预付卡市场规范发展。
关于转发《关于建立化工有毒有害作业岗位津贴制度的通知》的通知
化工部
关于转发《关于建立化工有毒有害作业岗位津贴制度的通知》的通知
各省、自治区、直辖市、计划单列市化工厅、局（公司），部直属企业：
现将劳动部、财政部联合下发的劳薪字〔1992〕43号“关于建立化工有毒有害作业岗位津贴制度的通知”转发给你们，请各地化工主管部门及部直属企业抓紧组织实施。为做好实施工作，特将有关事宜通知如下：
一、化工有毒有害作业岗位津贴（以下简称“岗贴”）制度是关系到贯彻按劳分配原则、稳定一线职工队伍的大事，必须予以充分重视。各级化工主管部门应尽快研究部署，并主动做好与当地劳动部门、财政部门在增资指标、资金来源等方面的协调工作。
二、化工企业应做好“岗贴”的测算工作，摸清实行“岗贴”的作业范围、人数、分等和新增工资的情况，以及企业的负担能力，并制定实施方案。考虑到企业间经济效益的差别，“岗贴”标准可以一步到位，也可以分步到位。“岗贴”的使用，应结合深化企业劳动工资改革的部署和进程，由企业自主安排。
三、关于执行范围，部颁（78）化劳738号和（86）化劳923号两个范围表未列入的产品和作业工种，由各省、自治区、直辖市化工厅、局（公司）负责审批，在报地方劳动、财政厅（局）的同时，报部备案。
四、化工“岗贴”制度从一九九二年一月起实行。实行“岗贴”制度要加强综合治理，积极改善劳动条件，加强健康监护和职业病的防治工作，还要建立健全有毒有害作业人员的管理制度，加强对有毒有害作业年限、等级以及津贴水平的记载、核查等基础工作。
各地在执行中，有什么经验和意见请及时报送化工部劳安司。
附件 关于建立化工有毒有害作业岗位津贴制度的通知
（1992年10月12日劳动部、财政部劳薪字〔1992〕43号文）
化工部：
为了贯彻劳动部、财政部《印发关于提高企业一线艰苦岗位津贴标准的意见的通知》（劳薪字〔1992〕33号）的精神，依据按劳分配原则，在工资分配上向艰苦岗位倾斜。经研究，同意在一九七九年经原国家劳动总局批准试行化工有毒有害作业岗位津贴制度的基础上，建立全国化工有毒有害作业岗位津贴制度，并适当调整津贴标准。现提出如下意见，请参照执行。
一、执行有毒有害岗位津贴的范围
原则上按照化工部颁发的两个提前退休工种范围表，即：＜78＞化劳738号文和＜86＞化劳923号文颁发的范围表和补充范围表执行。属于接触毒物的性质相同或相近，没有列入范围的产品工种（岗位），企业可提出申请，报各省、自治区、直辖市化工厅、局（公司）审批，同时报同级劳动、财政厅（局）备案。
二、有毒有害岗位津贴标准及发放办法
岗位津贴等级的划分以“有毒作业分级”国家标准（ＧＢ12331－90）为依据，并结合实际劳动条件状况，分为甲、乙、丙、丁四个等级。日津贴标准提高后分别为： 甲等 极度危害 2.0元
乙等 高度危害 1.5元
丙等 中度危害 1.2元
丁等 轻度危害 0.9元
三、增资指标
你部直属企业中有毒有害岗位职工共7000人，按人均日津贴提高1.1元计算，月核算增资指标为19.64万元。各地区所属化工企业提高有毒有害岗位津贴标准所需增资额，在国家当年安排的工资总额计划内，统一平衡解决。
四、资金来源
已实行工资总额同经济效益挂钩办法的企业，分两年调增工资总额基数；未挂钩企业今年先由企业自有资金负担，从明年起分两年进入成本。无论是挂钩企业还是未挂钩企业，列入成本的增资额，均不调整企业承包的上缴基数。
五、实施中几个问题的意见
核增总量，由企业自主使用。对于进行岗位技能工资制试点的企业，应该把提高岗位津贴标准的资金与改革企业工资制度结合起来。既可以用于提高有毒有害岗位津贴标准，也可以用于适当提高岗位工资标准。未进行岗位技能工资制试点的企业，可以把提高岗位津贴标准的资金同搞活搞好企业内部分配结合起来，具体由企业自主安排。
六、提高后的化工有毒有害作业岗位津贴标准的执行时间，可以从一九九二年一月起，也可以根据企业工资制度改革的安排确定。
七、在建立化工有毒有害作业津贴标准的同时，要积极改善劳动条件，加强环境保护工作，采取措施切实保证工人的身体健康，不能因建立岗位津贴而忽视这项工作。
你部可根据上述意见制定具体实施办法，并组织实施。实施中有何经验和问题请及时告劳动部、财政部。
我曾经在1999年写了一篇短文，今日偶然翻出重读，觉得对自己仍有启发和警示，所以愿意奉献出来，供更多的人与我共勉。
贝蒂隆的科学与不科学的贝蒂隆
(兰绍江)
阿 方斯•贝蒂 隆 (Alphonse Bertillon)是十九世纪法国巴黎警察局的一名警察，曾因创造了“人体测量法”被誉为首先在警察工作中运用科学方法进行人身识别的人。
在贝蒂隆以前，警方辨别前科犯、通缉犯和冒名顶替坐牢的人，只是凭借对外貌的记亿和描述。担任查缉工作的警察常常要到监狱去，让被关押的人们站在自己面前或围着自己转，从中辨认要查找的目标。这种方法当然极不可靠。1879年3月，贝蒂隆靠父亲的推荐到巴黎警察局当上了一名小公务员，负责在监狱内登记犯人卡片，内容包括姓名、化名、罪行、判决和体貌特征描述。时间一长，他对这种单调、枯燥、低效而又不准确的工作深感不满。贝蒂隆出身“科学世家”，他的祖父是数学家和自然科学家，父亲是统计学家和著名医生。贝蒂隆在家庭的熏陶下，有一定的统计学知识和科学的头脑。他曾听到祖父和父亲多次讨论和研究过比利时统计学家凯特列特的一种观点:世界上没有两个人在身体的各尺码上完全一致。受此启发，贝蒂隆在上司的默许下，从1879年7月开始在监狱内进行人体测量统计。通过对大量测量数据的分析，他发现在所测一项数据中，两个成年人完全相同的概率为4:1；两项数据完全相同的概率为16:1。在大量比较分析的基础上，贝蒂隆筛选了11项数据:身高、坐高、双臂展宽度，头长、头宽、两额宽、右耳长、左下臂长、左中指长、左小指长、左足长，并计算出11项指标均相同的重复概率为4194304:1。他将自己的发现于当年8月和10月两次向当时的警察局长路易•安德留报告，但却根本没引起重视。贝蒂隆的成果得到了他父亲的支持和赞赏，为他多次奔走宣传，称它“意味着警察工作的一次革命”。直到1882年11月，新任警察局长卡梅克斯被说服，准许贝蒂隆进行三个月的“盲测”试验，如果在这三个月中查出了前科犯，则允许其继续进行研究。这在尚没有积累足够多人的测量数据档案时，是相当苛刻的条件，它意味着必须有人在这三个月内曾两次入狱！贝蒂隆和他的两个助手日以继夜地对入监犯人进行测量、登记、分类和比对。随着时限的逼近，贝蒂隆焦急万分。真是天不绝人，1883年2月20日测量了一个自称叫“杜邦”的人，发现他同1882年12月15日被测量的名叫“马丁”的人的数据完全相同。贝蒂隆兴奋得立即揭露说杜邦曾因盗窃于1882年12月被捕，当时叫马丁，马丁无法抵赖。次日，巴黎的报纸把这一发现作为新闻予以报道。贝蒂隆的测量法被获准无限期试验。1883年查出48名前科犯，1884年查出300名前科犯。贝蒂隆及其人体测量法因此名扬世界，推广到几乎整个欧洲和亚洲、美洲部分国家。巴黎建立了人体测量中心，贝蒂隆当主任，一个新词——Bertillonage(贝蒂隆鉴别法)诞生了。此外，贝蒂隆还改革了人像辨认照相方法，拍照正面和侧面照片各一张(此法沿用至今)；他把人像的五官分解，按形状分类，然后进行人像组合拼贴，供通缉人犯使用(此法亦沿用至今)。
贝蒂隆的功绩不仅是创造了人体测量法，更主要的是在于他首先采用科学手段进行人身识别。在这方面，他是公认的先驱者。但是，当1892年，更优秀的人身识别方法—— “近代指纹技术”诞生，并将要取代人体测量法时，贝蒂隆却成了顽固的守旧派。他深知指纹鉴别法的意义，但却不想正视和接纳它，甚至妒恨宣传和应用指纹技术的人，以致在其去世前的二十余年里停滞不前，无所作为。为什么科学的先驱者落得如此结局?我们猜测无非是不想自己的成果被淘汰，不愿自己的荣誉地位受到挑战，抑或还因为近代指纹学创始在英国。但是，不论是顾忌什么，科学的发展，社会的进步都是不可阻挡的，推陈出新是科学进步的必然法则。假设贝蒂隆当初对指纹鉴别法采取了一种客观的、科学的态度，接受这种新的事物，并且运用自身统计学的优势，去研究指纹各细节特征的出现概率，探寻利用指纹特征进行人身识别的科学标准和指纹分类问题，从而为近代指纹学奠定坚实的理论基础（他是完全可以做到这些的），那么无疑他又将成为指纹学的先驱之一，继续走在警察科学的前沿。可惜他没有这么做。
历史上的许多人或事往往雷同。我们中国人在宋代就发明了火药，大大推动了人类社会文明的进程；我们的祖先发明了热兵器，曾以此称雄世界。但是后来，却由于封建统治者闭关锁国，妄自尊大，导致固步自封，不仅没有进步，反而在各方面远远落后于时代前进的步伐。西方列强却利用了我们的发明并推陈出新，制造了坚船利炮，毫不留情地奴役了我们百余年。一些人物、思想或事件，在历史的某个时期可能是促进科学进步和社会发展的积极因素，但到后来，随着形势的变化，不能审时度势顺应历史，就可能被历史抛弃或成为阻碍进步与发展的因素。前车之鉴告诫我们，必须用实事求是的科学态度对待科学，用辩证的进取的思维去认识和顺应辩证发展的社会，不断打破陈规、更新观念、改革创新，才能永远自由地跻身于先进行列。
原载于《天津公安报》1999年2月14日第四版
